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11月13日央视《中国财经报道》:黄金投资“黑洞” (下)

  西汉志职员:“我们不是做纸黄金,我们是做实物黄金。实物黄金是说你可以看到我的金条,你来交钱买的是我的金条。我的金条随国际金价24小时走势在变,你现在买的过一会儿可能就赔钱,你买了之后你可以把金条再卖还给我,你也可以等金条到一个合适价位我再把金条拿回来。所以我们这叫实物金条交易。”

  但是在西汉志黄金公司的交易指南中记者发现了平多、多单以及平仓、佣金等期货交易中才使用的专用名词,

  北京中兆律师事务所律师朱公卫:“针对期货本身的法律特征做一个分析之后,就不难发现他们做的实际上就是(黄金)期货,用我们的话讲,就是挂着羊头卖狗肉。”

  我们可以再来听一听记者打电话询问时西汉志黄金公司的人是怎么说的。(电话录音:“大概是一比五十,交1万块钱现金,然后就可以做,一万块钱,你做一个的话,做一个交易的一个保障,一万块钱。然后平常买卖的时候,是一百盎司美金。一百盎司就相当于。”)对投资者和对记者的说法截然不同。我们的记者到中国人民银行进行了了解,证实了朱律师的说法,至今中国人民银行还没有允许一家机构进行这种保证金的黄金投资方式,也就是目前所有从事黄金保证金交易的公司都是违规的。所以西汉志在面对记者的时候不承认自己做的是保证金业务。而且我们在进一步调查中发现,他们不只是进行违规经营,而且还涉嫌金融诈骗,用朱律师的话来说,其实就是赌博公司。

  就在我们和张女士一同在律师事务所进行咨询的时候,又有一位姓靳的女士来找朱律师进行咨询,她也和张女士一样在几家黄金投资公司进行了保证金交易,短短几个月里,倾家荡产,血本无归。

  靳女士和张女士一样,不愿意把自己暴露在镜头前,所以始终背对着镜头。从今年1月份开始,靳女士先后在杭州的世纪黄金公司和杭州高赛尔黄金公司进行投资,总共损失了将近50万,为了弄清这些黄金投资公司的内幕,她不惜暂停工作,进行了长达半年的跟踪调查,甚至去做卧底。

  靳女士:“我卧底调查,整个就是说,面对这个行业,他们都是这么做,实际上他们手法都是一样的。甚至有些公司,有些公司他们的软件供应商都是一家,我主要是调查,他们中间是怎么样把这个客户的钱圈到他们那里,用什么样的手法来做的。”

  靳女士掌握了哪些证据?这些黄金投资公司究竟用的是什么手段?为什么所有在其中投资的人都血本无归呢?几天后,我们再次联系到靳女士,她答应向我们提供她掌握的一些证据。我们来到了靳女士家,这一次面对镜头,她不再躲闪。

  靳女士:“我觉得这样的话,也是对揭露这件事情是非常有说服力的。因为到现在为止,大家都在用化名,似乎都在遮遮掩掩。我觉得应该害怕的是这些骗子,而不是我们受害者。我是想以我来做一个现身说法,使这件事情能大白于天下,更有力度,更有说服力,打击这些骗子公司。”

  去年通过中国银行投资纸黄金赚了钱的靳女士,一直相信钱放在银行,不如自己投资。今年年初,网上一个关于世纪黄金投资公司的广告吸引了她,“一对一辅导炒金,只赚不亏!”“一般纸黄金交易一克手续费1块钱,这里手续费只要2毛钱!”禁不住诱惑的靳女士加入了这家名叫世纪黄金的交易网。

  靳女士:“我第一笔钱是1月17号打的,用这个5万块钱,大概不到十天时间,大概挣了七万块钱吧,反正业绩非常好。”

  世纪黄金的交易手法和我们前面说到的西汉志公司相同,也是保证金交易,以小博大,尝到甜头的靳女士继续往世纪黄金打钱,这次甚至动用了她母亲用来养老的钱。靳女士给我们看了7笔她先后打到世纪黄金公司帐号的凭证,其中最后一笔3万块钱是直接打到世纪黄金投资公司总经理张勇的私人帐户的。但是接下来靳女士却发现自己掉进了一个陷阱。

  靳女士:“那天大概是3月4号吧,就是在那一个波段是一个最高点的时候,做了一个空单,后来第二天客户经理就打无数的电话,让我改单子,然后特别巧,那天我妈妈病了,陪她去医院,就也没有听他的,到晚上回来特累,我都睡觉了,还给我打电话,他说你怎么还没改啊,你这个方向判断错了,我说是吗,我那时候也特别疲惫,也没有看盘,就经不住他的劝说,当时我记得挺清楚,迷迷胡胡爬起来就把所有的我做的方向正确的单子就全都改掉了,结果改了,好像是当天夜里就开始大跌,那天大概是跌了38美元吧。”

  结果靳女士一晚上不仅没赚钱,反而赔了15万。此后有多次交易,靳女士都发现所谓的理财分析师总是帮倒忙。既然这样,那就不听他们的话了,然而接下来发生的事,更让靳女士怀疑这种黄金投资背后的黑幕。

  靳女士:“他们后来人为当机,人为当机就是我进不了系统,比如说我单子赚钱了,我想进系统我平单,但我进不去,它那个机器就说整个杭州,或者是整个这个网络,就当掉了,说不是你一个人进不去,所有人都进不去。因为他们还有一个电话报单,我要打电话又打不进去,总是占线,他总是给你设置人为的障碍,让你没法操作。1月30号下的单子,什么时候成交的,2月2号。”

  靳女士:“对,这是不符合逻辑的,也就是说这是在一种什么情况下,在一种有利于他的这种情况下,香港牛磨王管家婆透蜜!他才下单子。”

  靳女士:“我这时候就已经彻底对他们失去了信心了。我就觉得,背后有一只无形的黑手,一直在操纵着这个交易系统。”

  张女士:“那次是7月17号,(黄金价格)涨到676点了,下午铜就暴跌,到家下班以后,六点多钟,完了就想跟它平了。当时想平了呢,是应该能够,平了那个点,应该能赚五千多块钱。后来一平呢,怎么平仓怎么都点不动,一点不动,系统就出错。我赶快打电话找他们交易员。他们交易员说,说是他们系统的问题。”

  另外,一些黄金投资公司都声称自己的系统是和国际黄金市场或者上海黄金交易所接轨的,但是细心的靳女士却发现不是那么回事,他们的网上报价和国际市场报价经常有差距,价格波动幅度也不一样。

  靳女士:“您看这个交易系统,它这是一个报价,但是它的分析系统,分析系统在电脑上就能看,它的报价和交易系统的报价最多的时候能差0.8美元,它这个是杠杆效应的一种交易,0.8美元要乘以当时8.15的汇率的线多人民币。”

  发现这些问题后,他们都打算从中退出来,这时候才发现,这不只是陷阱,更是一个无底洞。一万当50万用,赚钱的时候放大倍数,须不知赔钱的时候一样也是放大倍数的。

  张女士:“那个交易员就跟我说,如果你要是老亏,亏到20%的时候,就给你自动平仓,所以说如果你为了(不被平仓),你就必须得再加保证金。这样我就又从那个银行又给他转了两次钱。”

  按照这些黄金投资公司的规定,投资5万,可以当50万,风险率是100%,一旦投资者亏了钱,保证金减少,风险率降到30%以下,这些公司就会采取强行平仓,就是投资者所有的钱都自动归到他们公司名下,为了不被平仓,投资者只能不断往里砸钱。北京黄金经济研究所专家委员会秘书长刘山恩早就注意到了这种黄金保证金投资暗藏的黑幕,提醒投资者要认清其中的风险。

  北京黄金经济研究所专家委员会秘书长刘山恩:“这个商业推广的时候呢,它一般讲放大盈利20倍讲的多,讲这个把你风险放大20倍讲的少,所以这就给人一个错觉。好像这个保证金制度,只是对投资者有好处,这个市场给了他一个好的交易品种,或者一个好的投资工具。但实际上投资者忘记了你的风险要放大20倍,你这个保证金要不断地往里投,+所以现在就出现了一个什么问题呢,就出现了大家交了保证金,不仅没有得到20倍的利润,反而保证金不断地被吃掉,成为他损失的一个黑洞,所以大家就感觉保证金是个什么玩意儿,说穿了就这么简单,就是投资者或者说你被误导了,或者说你糊涂了,你自己太想发财了。”

  像张女士先后向西汉志黄金投资公司的帐号上打了10万块钱,而靳女士先后向世纪黄金投资公司的帐号上打了53万元。

  世纪黄金投资公司声称自己有《中国人民银行金银制品核准证书》,在上海黄金交易所拥有会员交易席位,会员席位号是0100007097。但是记者在上海黄金交易所以及人民银行杭州中心支行调查后发现,这家公司的黄金制品特许经营证书是伪造的,在上海黄金交易所也没有专用会员席位。

  不久前,记者曾前往位于杭州市中河路国贸大厦的世纪黄金公司进行了调查,他们的负责人也承认投资者的钱并没有打到任何黄金投资市场上去。

  据这位经理的介绍,客户买卖黄金的对家实际上就是世纪黄金公司。因此朱律师也判断,这些公司就是明显的对赌行为。

  中兆律师事务所律师朱公卫:“如果这些黄金公司仅仅是一个代理公司,代理这些投资者向境外的期货市场进行期货投资的话,那么的话投资者的资金,就注定会打入国外的期货市场,不管是纽约还是东京还是多伦多,这三大期货市场,那么如果说,这些资金打入的话,也必须得通过一定的外汇渠道,那么的话,我们就讲这些黄金公司,它从来没有一笔帐的记录打入这些境外的这样的黄金的期货市场,这是第一个证据。那么第二个证据,所有的黄金投资者,都向我反映,那么实质上,他们的这些资金,要么就打入了这些黄金公司的帐户,甚至更有甚者,他要求你的这些钱,打入他们指定的他们的个人帐户,有的就直接是法定代表人个人的直接帐户。我们就可以有充分的理由和证据来判断,这些钱实质上是在进行对赌。这是一个基本的前提。”

  我总结了一下这些黄金保证金投资公司惯用的骗人伎俩,一是挂羊头卖狗肉,表面说是标准金条交易,实际做的是保证金交易;二是夸大收益,不谈风险;三是伪造虚假证件;此外还有些公司借用名人效应,或者正规投资公司的名号。像靳女士由于投资心切,就遇到了这样一家公司,从一个陷阱出来又掉进了另外一个陷阱。

  今年5月份,在世纪黄金投资公司做保证金交易亏了45万后,靳女士不甘心,她在网上又发现了杭州另外一家公司也做黄金保证金交易,名字叫黄金道。

  靳女士:“打过电话去以后,对方自称是周里昂,我顿生敬意啊,因为在网上也经常看到他的一些报道,包括他对黄金的一些看法,而且他说他是和银行合作,他们是正规的,甚至说是中央批的,因为当时我也搞不清这中央批的到底是什么意思,总之他所说的一切,非常让人动心。”

  周里昂曾经是高赛尔金银有限公司的总经理兼首席金融分析师,几年前,黄金在中国老百姓的眼里还只是作为首饰来佩戴的时候,他就作为高赛尔的负责人引入了标准金条交易,同银行合作,引导老百姓的黄金投资意识。就凭这些,靳女士相信了这家公司,尽管让她把钱打到周里昂的个人账户,她也同意了,马上汇了8万块钱。

  靳女士:“是这个,但是这是复印件,还有一个原件,然后他就说,他还强调行情不等人,他说你要是汇到这个私人账户上的话,当时就能到。”

  交易价格不和国际市场接轨,人为波动行情,无法正常登陆交易系统,几天的功夫,靳女士在这家公司又亏了8万块钱。靳女士把她半年来的经历告诉中兆律师事务所的朱公卫后,朱律师又进行了细致的调查研究,发现这些黄金投资公司不是一般的超范围经营,已经涉嫌金融诈骗。

  中兆律师事务所律师朱公卫:“它是一种典型的犯罪行为,而不是一般的违规行为。为什么,这也是我通过大量的事实,以及我们国家目前的法律法规进行研讨之后的一个结果。”

  像杭州高赛尔黄金公司就是冒用了高赛尔金银有限公司的名字。据记者了解高赛尔金银有限公司的总部设在四川成都,大股东是中国人民银行下属的长城金银精炼厂。周里昂的确担任过高赛尔的执行总经理,但是今年4月份就已经离职了。高赛尔公司目前的负责人尹芙蓉接受了记者的采访.

  高赛尔金银有限公司总经理尹芙蓉:“迄今为止本公司未在除成都之外的其他任何地方投资设立公司、分公司,或其他任何形式的商业机构。最近杭州出现了以高赛尔命名的杭州高赛尔金银制品有限公司和杭州高赛尔投资有限公司,都是与高赛尔无任何关系的。另外,成都高赛尔经营有限公司董事会也同意周里昂先生辞去成都高赛尔经营有限公司董事总经理的职务,周里昂先生也不再担任本公司任何职务,也不得代表公司进行任何商业活动。所以,外面出现的高赛尔公司都和我们成都高赛尔公司没有任何关系。也希望大家投资者也认清高赛尔的专用商标。”

  尹芙蓉介绍说高赛尔是上海黄金交易所的会员,但是没有做保证金交易业务,只是针对个人投资者做实物金条交易,而且高赛尔金条只能在银行交易。目前高赛尔只和农业银行总行和招商银行总行两个银行合作,在上海、温州等全国的十五个城市设立了网点,进行高赛尔金条的销售和回购。12月初,他们也会在北京的农业银行分行推出高赛尔金条的买卖业务。

  在了解到这些情况后,靳女士开始了她的维权之路。几年前离了婚的靳女士自己带着一个孩子,还要照顾年近80的母亲。我们第一次见到靳女士的时候,财神平特一肖狂,她开着一辆旧的奥拓车,但是第二次再见到她,她告诉我们因为养不起这辆旧奥拓,只好把她送人了。

  靳女士:“本来妈妈是要买房子的,这样子的话,我的生活就一下垮掉了,出了这件事情以后,而且妈妈为这件事情,因为她年岁也很大了嘛,为这件事情也特别苦恼,但是我一直有一种精神支柱,我无论如何这件事情我一定要让它大白天下。”

  也有专家指出,目前这么多投资者参与这种黄金保证金交易,一方面可以说反映了市场对黄金保证金业务的需求,另一方面也说明我们国家相关部门需要加强对黄金投资市场的进一步规范和监管。

  北京黄金经济研究所专家委员会秘书长刘山恩:“而且就说明,我们现在国家的,我们的行政部门慢了,节拍慢了,他们的工作没有跟上来,不是说要扼杀它,说它这是幼稚,我从来不这么看,但是市场现在存在这个问题,你要解决啊,现在我们的思维办法,一个是关门,不许你们干了,就没这个事了,这个是不成的,那么你就使它变得更低下,你更难了;那么第二个,最好的就是你赶紧规范它,你出台(规定),我什么样的企业,才能够做这一个业务,他有什么样的门槛你得有规定,对不对。”

  靳女士向公安部、中国人民银行杭州分行都报了案,各部门对此都非常重视,已经展开了调查。我在这里要告诉那些和靳女士、张女士遭遇相同的投资者,如果您曾经或正在进行类似的黄金保证金交易投资,为了避免更多的损失,您可以向当地的公安局、工商局,或者人民银行分行去投诉、举报,或者寻求律师的帮助。当然我们也不能因噎废食,不要看了这几个投资者的故事就对所有的黄金投资持否定的态度。其实目前市场上有多种正规的黄金投资方式,我们介绍几种供您参考。

  如果您想进行黄金投资,一定要清楚目前正规的几种投资渠道,面向老百姓的黄金投资业务是从2004年开始推出的,分为实物黄金投资和账面黄金投资两种,账面黄金投资通常叫做纸黄金。

  中国黄金报社社长张闽南:“我建议大家选择到商业银行,开纸黄金这样的业务,因为这些商业银行,特别是国有商业银行,他们开立的面向居民个人的纸黄金的投资业务,他们在产品的设计,风险的规避上,都是经过国家像银监会这样部门的批准,另外本身这些业务是以银行的信用作为担保,所以你这个投资,无论是你的资金和你帐面黄金本身的安全是有保障的。”

  投资者可以在中国银行、工商银行、建设银行买卖纸黄金,通过电话或网络进行交易,以上海黄金交易所的价格为准,但是不能放大交易倍数,买多少黄金交多少钱。另外投资者还可以在招商银行、建设银行、农业银行进行实物金条买卖。此外,一些大型黄金饰品商店还推出了黄金回购业务。在一家黄金饰品商店,记者就看到有消费者将家里收藏的黄金拿来按照当天的市场价格回购。

  中金黄金投资公司副总经理李晓东:“老百姓可以把他的旧的黄金饰品,以至于原来的金条、老的金黄鱼拿到旗舰店来。有两项业务,一可以做回购变现,直接变成现金。第二个,他可以以旧换新,换用新的饰品。这两项老百姓都会得到很大的实惠,实际上把黄金正常的商品属性发展了,让它可以变成一种金融衍生的工具。这样的话,家庭里面储备的黄金在正常情况可以把它变现。”

  另外,专家提醒投资者,投资黄金不是为了一夜暴富,重要的是选择安全的投资方式。

  中国黄金报社社长张闽南:“投资黄金在中长期的持有黄金,在一个较低价位购进黄金,中长期持有,可以使你在中长期这样一个范围内,实现你资产的保值、保本,对冲信用风险,对冲通货膨胀危机,这样的一个功能,这就是投资黄金的本源,我们不要觉得黄金是一个很好炒的东西,很好玩的东西。”

  其实早在5年前,我们就曾经报道过 “兰州证券黑市”,这种证券黑市也是打着高回报的幌子,采取假仓单、假成交、强行平仓的方式,让许多投资者受骗上当,涉案金额多达几千万元。就在两个月前,“兰州证券黑市案”刚刚结案,主要的涉案人员以集资诈骗罪受到了应有的法律惩罚。但是今天类似的故事又再一次在黄金投资市场上重演。而且不仅是黄金市场,我周围的同事告诉我,他还曾经参与过外汇保证金投资,结果也损失惨重,经历和我们说到的黄金保证金投资非常相似。看着这么多的投资者因此蒙受损失,除了呼吁监管部门加强对金融市场的监管外,我更要提醒广大投资者,这些所谓的投资公司之所以能屡屡得逞,正是利用了有些投资者一夜暴富的心态。天下没有免费的午餐,任何投资都是有风险的。所以您还是要谨慎一些,不要再掉进类似的投资陷阱。